Smartbroker Depot

Die Vorteile & Nachteile des Smartbroker Depots

Konditionen des Smartbroker+ Depots

In meinem Video zeige ich dir, wie das Depot in der Praxis aussieht und für wen es sich lohnt.

Vorteile beim Smartbroker Depot

Smartbroker gibt es seit Ende 2019. Gegründet hat ihn wallstreet:online, heute steht die Smartbroker AG aus Berlin dahinter. Seit 2023 heißt das Angebot Smartbroker+ und dein Depot liegt bei der Baader Bank. Vorher war es die DAB BNP Paribas. Seitdem gibt es auch eine eigene App für iOS und Android. Ältere Testberichte beschreiben deshalb oft ein Depot, das es so nicht mehr gibt.

Die Depotführung ist kostenlos

Depot und Verrechnungskonto kosten nichts. Du musst dafür keine Bedingungen erfüllen. Das gilt auch für Unterdepots und Konten in fremder Währung. Mit Unterdepots trennst du zum Beispiel deine Altersvorsorge von Einzelaktien.

Handeln für 0 Euro Gebühr

Über gettex, den Handelsplatz der Börse München, kaufst du Aktien, ETFs, Fonds und Anleihen ab 500 € ohne Ordergebühr. Bei kleineren Orders zahlst du 1 €. Auch im Direkthandel mit JP Morgan, Morgan Stanley, UBS, UniCredit und Vontobel kostet eine Order ab 500 € nichts.

Es gibt eine große Auswahl an Börsenplätzen

Viele Neobroker bieten nur einen oder zwei Handelsplätze. Bei Smartbroker+ sind es über 30. Du handelst an Xetra, Tradegate und allen deutschen Börsen. Dazu kommen Börsen in den USA, Kanada und vielen Ländern Europas, etwa Nasdaq, NYSE, London, Paris und Zürich.

Die Auswahl an Wertpapieren ist entsprechend groß. Laut Smartbroker+ sind es rund 40.000 Aktien, 40.000 Anleihen, 2.500 ETFs, 18.000 Fonds und über 4 Millionen Derivate.

Was kostet das Smartbroker+ Depot?

Kosten entstehen nur beim Handeln. Wie viel du zahlst, hängt vom Handelsplatz ab. So sehen die Ordergebühren aus:

Handelsplatz	Gebühr je Order
gettex ab 500 € (Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen)	0 €
gettex unter 500 €	1 €
Direkthandel JP Morgan, Morgan Stanley, UBS, UniCredit, Vontobel	0 € ab 500 €, darunter 4 €
Tradegate, L&S Exchange, Baader Trading	4 €
Xetra	4 € plus Börsenentgelt (0,01 %, mindestens 1,50 €)
Stuttgart und andere deutsche Börsen	4 € plus Börsenentgelte
Börsen im Ausland	4 € plus Entgelte und Währungsaufschlag
Kryptowährungen	0,90 % vom Kurswert, unter 500 € plus 1 €
Sparpläne	0 €

An US-Börsen wie Nasdaq und NYSE kommen 0,02 % vom Kurswert dazu, mindestens 8 US-Dollar. Bei allen Orders zahlst du außerdem den Spread, also den Unterschied zwischen Kauf- und Verkaufskurs. Wer über gettex handelt, kommt also fast immer kostenlos weg. Wer gezielt an anderen Börsen kauft, zahlt mindestens 4 €.

Wie finanziert sich Smartbroker?

Wenn Orders nichts kosten, fragst du dich vielleicht, wovon der Broker lebt. Smartbroker+ bekommt Zuwendungen von Handelsplätzen und Emittenten. Dazu kommen die Gebühren außerhalb von gettex, der Kryptohandel und der Zins auf dein Guthaben. Smartbroker+ gibt nur einen Teil des EZB-Zinses an dich weiter.

Sparpläne bei Smartbroker+

Hier hat sich am meisten getan. Früher waren nur wenige ETF-Sparpläne gratis. Heute sind alle Sparpläne kostenlos. Das gilt für Aktien, ETFs, Fonds, ETCs und Krypto-ETPs. Insgesamt kannst du über 10.800 Sparpläne anlegen, davon über 2.000 auf ETFs.

Du startest schon mit 1 € im Monat. Den Rhythmus wählst du selbst, von monatlich bis jährlich. Die Rate kann Smartbroker+ per Lastschrift von deinem Girokonto einziehen. So musst du kein Geld vorher auf das Verrechnungskonto überweisen.

Europäische Aktien und ETFs werden über gettex zwischen 9 und 10 Uhr gekauft. US-Aktien zwischen 15:45 und 16:15 Uhr. Welches Depot ich für einen ETF-Sparplan empfehle, liest du unter Das richtige Depot für ETFs.

Zinsen auf dem Zinskonto

Geld, das du gerade nicht anlegst, kannst du auf das Zinskonto bei der Baader Bank legen. Du bekommst dort derzeit 2,25 % Zinsen bis 100.000 €. Für Beträge bis 1 Million € gibt es 2 %. Der Zins ist variabel. Er liegt immer 0,25 Prozentpunkte unter dem Einlagesatz der EZB. Senkt die EZB ihre Zinsen, sinkt also auch dein Zins.

Ein festes Neukunden-Angebot ist das nicht. Für höhere Zinsen auf dein Erspartes schau in meinen Tagesgeld-Vergleich.

Kryptowährungen bei Smartbroker+

Früher gab es nur Zertifikate auf Bitcoin und Co. Heute kaufst du echte Kryptowährungen in einer Wallet in der App. Zur Auswahl stehen rund 40 Coins, darunter Bitcoin, Ethereum und Cardano. Du kannst ab 0,01 € kaufen, rund um die Uhr.

Günstig ist das nicht. Je Kauf und Verkauf zahlst du 0,90 % vom Kurswert. Unter 500 € kommt 1 € dazu. Für regelmäßiges Sparen gibt es 35 Krypto-ETPs, die du kostenlos als Sparplan besparen kannst. Was du vor dem Kauf wissen solltest, erkläre ich unter Kryptowährungen erklärt.

Altersvorsorgedepot ab 2027

Ab dem 01.01.2027 gibt es das neue staatlich geförderte Altersvorsorgedepot. Smartbroker+ will von Anfang an dabei sein. Du kannst dich schon jetzt vorab registrieren. Depot, Sparpläne, Käufe und Verkäufe sollen auch hier nichts kosten.

Im Standarddepot erstattet Smartbroker+ mindestens drei Jahre lang die laufenden Kosten der ETFs. Laut Smartbroker+ gibt es bis zu 540 € Förderung vom Staat im Jahr, dazu 300 € für jedes Kind. Ob die Förderung für dich passt, hängt von deinem Einkommen und deiner Lage ab.

Depotübertrag zu Smartbroker+

Den Depotübertrag startest du direkt in der App. Du kannst einzelne Wertpapiere oder dein ganzes Depot umziehen. Dafür brauchst du nur das neue Depot und deine Steuer-Identifikationsnummer. Kommst du von einer anderen Bank, die mit der Baader Bank arbeitet, soll der Wechsel innerhalb von 48 Stunden klappen.

Innerhalb Deutschlands darf keine Bank für den Übertrag etwas berechnen. Bei anderen Banken dauert es aber oft mehrere Wochen. Worauf du achten musst, damit Kaufkurse und Verlusttöpfe mitkommen, erkläre ich unter Depot umziehen.

Gibt es ein Gemeinschaftsdepot oder Kinderdepot?

Nein. Smartbroker+ bietet derzeit nur Einzeldepots für Erwachsene an. Ein Gemeinschaftsdepot für Paare gibt es nicht. Auch ein Juniordepot für Kinder fehlt bisher.

Willst du für dein Kind sparen, findest du passende Depots im Junior-Depot-Vergleich. Einen gemeinsamen Freistellungsauftrag mit deinem Ehepartner kannst du bei Smartbroker+ aber einrichten.

Nachteile des Smartbroker Depots

4 € abseits von gettex

Kostenlos handelst du nur über gettex und einige Direkthandelspartner. An Xetra, Tradegate oder im Ausland zahlst du 4 € plus Entgelte. Für die meisten Anleger reicht gettex aber völlig aus.

Technik und Service

In Kundenberichten liest man oft von Ausfällen, Problemen beim Login und langsamen Antworten. Auch Dividenden kommen manchmal erst nach Tagen auf dem Konto an. Wer viel kurzfristig handelt, sollte das wissen.

Kein Depot für Paare und Kinder

Gemeinschaftsdepot und Kinderdepot fehlen. Für Familien ist Smartbroker+ deshalb nur zum Teil geeignet.

Wie sicher ist Smartbroker+?

Dein Depot und dein Konto liegen bei der Baader Bank in Unterschleißheim bei München. Sie ist eine deutsche Bank und wird von der BaFin beaufsichtigt. Die Smartbroker AG selbst ist als Wertpapierinstitut zugelassen.

Deine Wertpapiere sind Sondervermögen. Sie gehören dir und nicht der Bank, auch wenn die Bank pleitegeht. Das Geld auf dem Konto schützt die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 €. Die Steuern führt die Bank automatisch ab. Einen Freistellungsauftrag kannst du jederzeit einrichten oder ändern.

Smartbroker+ Erfahrungen: Was Kunden berichten

Mein Eindruck aus den Berichten: Preise und Auswahl überzeugen die meisten. Die Kritik betrifft vor allem Technik und Service.

Lohnt sich das Smartbroker Depot? Meine Bewertung

Alternativen zum Smartbroker+ Depot

Meine Empfehlung für die meisten Anleger ist das Traders Place Depot. Es kostet ebenfalls keine Depotgebühr und eignet sich sehr gut für ETF-Sparpläne.

Ein ähnliches Angebot mit vielen kostenlosen Sparplänen hat das Scalable Capital Depot. Wie Finanzen invest abschneidet, steht unter Finanzen invest Depot. Alle Depots mit meiner Einschätzung findest du im Depot-Vergleich. Wie du Schritt für Schritt ein Depot eröffnest, erkläre ich unter Aktiendepot eröffnen.

Adresse und Kundenservice

Smartbroker AG
Ritterstraße 11
10969 Berlin

Kundenservice: 030 257 708 403
E-Mail: kundenservice@smartbrokerplus.de

Kündigen willst du das Depot? Wie das geht und was mit deinen Wertpapieren passiert, erkläre ich unter Depot kündigen.

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