Wie gut ist die American Express Blue Card? Ist sie wirklich kostenlos und kannst Du damit auch die beliebten Membership Rewards Punkte sammeln?
Wir zeigen Dir alle Vor- und Nachteile. Du erfährst, worauf Du unbedingt achten solltest. Am Ende sagen wir Dir, welche alternative American Express Karte eventuell besser ist und welche Ergänzung Du ausserdem im Portemonaie haben solltest, um einen Nachteil aller Amex Karten auszugleichen.
Die transparente American Express Blue Card ist eine von zwei bedingungslos kostenlosen Amex Kreditkarten. Wie bei der American Express Payback-Kreditkarte fallen auch hier keine monatlichen oder jährlichen Gebühren an.
Die Vorteile & Nachteile der American Express Blue Card
Die Vorteile:
- Keine Jahresgebühren
- Teilnahme am Membership Rewards Programm möglich
- Willkommensbonus
- Amex Offers
- Mobil bezahlen
- Kontaklos bezahlen
Die Nachteile:
- Membership Rewards Programm Teilnahme ist nicht kostenlos
- Geldabhebegebühren
- Fremdwährungsgebühren
- Kein Google Pay verfügbar
Vorteile der Amex Blue Kreditkarte
1. Es fallen keine Jahresgebühren an
Dabei bleibt die Kreditkarte nicht nur im ersten Jahr kostenlos, sondern auch in den Folgejahren. Es werden keine weiteren Bedingungen, wie beispielsweise ein Mindestumsatz oder Ähnliches, daran gestellt.
Auch wenn Du die Karte nicht benutzt, fallen keine Gebühren an.
2. Du kannst am Membership Rewards Programm teilnehmen
Das Membership Rewards Programm gehört zu den attraktivsten Treueprogrammen überhaupt und ist der wohl wichtigste Grund eine American Express Kreditkarte zu wählen.
Insbesondere die Umwandlung der Membership Rewards Punkte in Meilen von 13 Vielfliegerprogrammen kann sich extrem lohnen. Upgrades in die Business- oder Firstclass oder kostenlose Flüge sind damit möglich.
Neben dem Tausch in Flugmeilen kannst Du die Punkte aber auch auf weitere Arten einlösen.
Du kannst sie:
- in Prämien aus den unterschiedlichsten Kategorien, wie Küche und Haushalt, Unterhaltungselektronik oder Reisezubehör, tauschen
- Du kannst dafür Gutscheine für Dich oder zum Verschenken erhalten
- Du kannst damit in Onlineshop bezahlen oder Zahlungen in Deinem Kartenkonto nachträglich ausgleichen
- Hotelübernachtungen, Mietwagen oder Flüge buchen
- die Punkte zu Payback übertragen und sie dann gegen Geld eintauschen
- sie einfach für einen guten Zweck spenden.
Beim Tausch in die Vielfliegermeilen kannst Du den größten Wert aus den Membership Rewards Punkten holen.
3. Du bekommst einen Willkommensbonus
American Express zahlt Dir als Willkommensprämie 35 Euro sowie 5.000 Membership Rewards Punkte. Alles was Du tun musst, ist, Dich nach Erhalt der Karte im Online-Kartenkonto oder in der App zu registrieren und innerhalb von 4 Wochen mindestens 1 Euro Umsatz mit der Kreditkarte zu generieren.
Die Membership Rewards Punkte erhältst Du in diesem Fall nur, wenn Du zuvor nicht schon am Membership Rewards Programm teilgenommen hast.
4. Teilnahme bei Amex Offers
Mit der American Express Blue Card hast Du Zugriff auf die Amex Offers, dem Vorteilsprogramm von American Express.
Hier kannst Du Dir Rabatte, Gutschriften oder zusätzliche Membership Rewards Punkte bei verschiedenen Partnern sichern.
Ausserdem bekommst Du dort Zugang zu besonderen Events und Erlebnissen, den sogenannten American Express Experiences.
Mit der App kannst Du ausserdem Amex Offers in Restaurants oder Geschäften in Deiner Nähe suchen.
Nutzen kannst Du die Offers einfach, in dem Du das gewünschte Angebot in der App aktivierst, sobald Du es dann mit Deiner Karte bezahlst, erfolgt die Gutschrift ganz automatisch.
5. Mobiles Bezahlen ist möglich
Wenn Du ein iPhone hast, kannst Du Apple Pay zum kontaktlosen mobilen Bezahlen nutzen. Bei der Nutzung von Apple Pay entstehen keine zusätzlichen Kosten für Dich.
6. Kontaktlos bezahlen ist möglich
Auch wenn Du nicht Apple Pay zum mobilen Bezahlen nutzen möchtest, sind kontaktlose Zahlungen mit der Amex Blue Card möglich.
Einfach die Karte vor das Lesegerät halten und die Zahlung wird abgebucht. Bis zu 50 Euro ohne PIN oder Unterschrift.
Nachteile der American Express Blue Card
1. Die Teilnahme am Membership Rewards Programm ist nicht kostenlos
Anders als bei den kostenpflichtigen Amex-Kreditkarten ist die Teilnahme am Membership Rewards Programm mit der Blue Card nicht kostenlos. Es fallen 30 Euro jährlich dafür an. Die günstigste Karte mit der die Teilnahme kostenlos ist, wäre die Green Card von American Express, die 60 Euro jährlich kostet. Die Blue Card kostet also mit dem Membership Rewards Programm die Hälfte.
Diese 60 Euro Jahresgebühr der Green Card lassen sich allerdings vermeiden. Wie das geht, erfährst Du gleich, wenn wir zu den Alternativen kommen.
2. Es fallen Abhebegebühren an
Bargeldabhebungen solltest Du mit der American Express Kreditkarte unbedingt vermeiden, denn sie sind sehr teuer. Je Abhebung werden 4% Abhebegebühren, bei mindestens 5 Euro, berechnet.
Nutze hierfür besser eine andere Karte, zum Beispiel die, welche Du zu Deinem Girokonto erhalten hast.
3. Es fallen Fremdwährungsgebühren an
Auch für den Einsatz in Ländern ausserhalb der Eurozone ist die Amex-Karte nicht ideal. Hier fallen sowohl bei Kartenzahlungen als auch beim Geldabheben 1,99% Fremdwährungsgebühren an.
Für Reisen in Länder, die nicht den Euro als Landeswährung haben, solltest du daher eine Reisekreditkarte als Ergänzung mitnehmen. Welche Kreditkarte dafür besonders geeignet ist, das verraten wir Dir gleich, wenn wir zu den Ergänzungen und Alternativen kommen.
4. Google Pay ist nicht nutzbar
Aktuell ist mobiles Bezahlen nur mit dem iPhone möglich. Google Pay für den Einsatz auf Android-Smartphones wird derzeit in Deutschland mit American Express-Karten nicht unterstützt.
Eventuell ist das aber in naher Zukunft möglich, denn in anderen europäischen Ländern, wie zum Beispiel Spanien, UK und Frankreich können die dort erhältlichen American Express-Kreditkarten bereits mit Google Pay genutzt werden.
Lohnt sich die American Express Blue Kreditkarte?
Die Amex Blue Card lohnt sich, wenn Du kostengünstig mit dem Sammeln von Membership Rewards Punkten beginnen möchtest. Auch wenn das Programm bei dieser Karte nicht kostenlos enthalten ist, ist die Gebühr von 30 Euro pro Jahr etwa halb so hoch, wie die 60 Euro Jahresgebühr der Green Card, bei der es kostenlos enthalten ist.Alternativen
American Express Green Card
Wenn Du Dich für eine American Express Karte interessierst, dann vermutlich wegen dem Membership Rewards Programm.
Aus diesem Grund kommt als Alternative zur Blue Card auch nur eine andere American Express Karte in Frage. Kein anderes Treueprogramm bietet soviele Möglichkeiten und Vorteile wie das von Amex.
Die Green Card ist die perfekte Alternative zur Blue Card, wenn Du durch Deine regelmässigen und sonstigen Ausgaben auf einen Jahresumsatz von 9.000 Euro kommst. In dem Fall wird nämlich die Jahresgebühr von 60 Euro zurückerstattet und Du kannst so kostenlos am Membership Rewards Progrann teilnehmen.
American Express Gold
Die American Express Gold Kreditkarte kann eine interessante Alternative sein, wenn Du auf Reiseversicherungen Wert legst. Auch hier ist die Teilnahme am Membership Rewards Programm kostenlos enthalten, die Jahresgebühr ist mit 144 Euro allerdings mehr als doppelt so hoch wie bei der Green Card und fast fünf Mal so hoch wie die Teilnahme am Programm mit der Blue Card.American Express Payback
Für den Fall, dass die Flugmeilen nicht wichtig für Dich sind, Du aber trotzdem gern für Deine Ausgaben einen Cashback erhalten möchtest, dann ist die American Express Payback Kreditkarte eine tolle Alternative zur Blue Card.
Auch die Payback Kreditkarte ist kostenlos, das heisst, es fallen keine Jahresgebühren an. Dafür sammelst Du aber bei jeder Zahlung mit der Karte Payback-Punkte. Bei Payback-Partnern sogar die doppelte Anzahl. Die Punkte kannst Du dann entweder in Prämien oder sogar in Bargeld eintauschen.
Ergänzung
Egal ob Du Dich für die Blue Card oder eine der anderen Amex-Karten entscheidest, als ergänzende Reisekreditkarte empfehlen wir Dir die Bank Norwegian Visa.
Mit ihr kannst Du die Fremdwährungsgebühren und Abhebegebühren umgehen. Denn sowohl Bargeld abheben als auch mit der Karte zu zahlen ist mit der Visa-Karte weltweit kostenlos. Wichtig ist nur, dass Du die Rückzahlungen auf 100% umstellst, da bei der sonst aktiven Ratenzahlung hohe Zinsen anfallen.